Thị trường chứng khoán ngày càng trở nên bất ổn, nhưng nó cũng tiềm ẩn nhiều tiềm năng sinh lời. Trong trường hợp này, vai trò của các nhà môi giới chứng khoán trở nên rõ ràng hơn. Vậy môi giới chứng khoán có chứng chỉ hành nghề chứng khoán để hoạt động không?
Môi giới chứng khoán là gì?
Môi giới chứng khoán là trung gian, bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư, dù họ là tổ chức, công ty hay cá nhân.
Người môi giới chứng khoán có trách nhiệm cung cấp cho khách hàng những lời khuyên và hỗ trợ trong giao dịch. Vì vậy, chuyên môn của họ bao gồm: phân tích, đánh giá, tổng hợp, thu thập thông tin thị trường chứng khoán trong và ngoài nước để đưa ra định hướng đúng đắn và những gợi ý hữu ích cho khách hàng.
Các công ty chứng khoán hiện đang trong cuộc chiến tranh giành thứ hạng thị phần để chiếm lĩnh thị trường rất khốc liệt. Một công ty chứng khoán được đánh giá rất cao, ngoài các yếu tố như quy mô, uy tín… thì yếu tố con người luôn là yếu tố quan trọng hàng đầu, một nhà môi giới giỏi không chỉ giúp khách hàng tạo ra nhiều lợi nhuận mà còn gia tăng số lượng nhà đầu tư. ‘giao dịch.
Điều kiện cho 1 môi giới chứng khoán
Trước hết, yêu cầu cơ bản nhà tuyển dụng sẽ lựa chọn ứng viên tốt nghiệp đại học các chuyên ngành kinh tế, tài chính-ngân hàng, chứng khoán, quản trị kinh doanh. Hầu hết các học viên chứng khoán đều đã tốt nghiệp cử nhân từ các trường đại học tiêu biểu như Ngoại thương, Kinh tế Quốc dân, HV Tài Chính,…
Tuy nhiên, trên thực tế không có trường đại học nào đào tạo chuyên sâu về ngành này, hầu hết các môi giới viên đều phải tham gia các khóa đào tạo ngắn hạn của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán (SECC) để có được chứng chỉ hành nghề do Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Nhà nước cấp.
Theo Điều 4 Khoản 1 Quyết định số 15/2008/QĐ-BTC ngày 27 tháng 3 năm 2008, Quy chế hành nghề chứng khoán quy định như sau:
- Có đầy đủ năng lực pháp luật và năng lực hành vi dân sự, không thuộc trường hợp đang phải chấp hành án hoặc bị Tòa án cấm kinh doanh.
- Người nào chưa bị Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Nhà nước xử phạt theo quy định của pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán hoặc đã thực hiện đầy đủ chế tài một (01) năm sau đó là xử phạt.
- Có bằng đại học trở lên.
- Căn cứ vào loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán được cấp, đáp ứng điều kiện xét cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán.
- Có chứng chỉ nghiệp vụ chứng khoán, bao gồm:
- Chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về CK & TTCK.
- Chứng chỉ Pháp luật về CK & TTCK.
- Chứng chỉ Phân tích & Đầu tư CK.
- Chứng chỉ Môi giới CK và Tư vấn ĐTCK.
Thông tin về chứng chỉ hành nghề chứng khoán
Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là chứng chỉ xác nhận nhân sự ghi trong chứng chỉ đáp ứng yêu cầu chuyên môn, nghiệp vụ làm việc trong công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ, công ty đầu tư chứng khoán hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.
Phân loại chứng chỉ hành nghề
- Môi giới chứng khoán;
- Phân tích tài chính;
- Quản lỹ quỹ.
Để được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán, bạn phải có chứng chỉ nghiệp vụ về chứng khoán và thị trường chứng khoán tương ứng với từng loại chứng chỉ hành nghề. Sau đây là danh sách 7 chứng chỉ nghề nghiệp, được tôi đánh số từ 1 đến 7:
- Cơ bản về CK & TTCK
- Luật áp dụng trong ngành CK
- Phân tích & đầu tư CK
- Môi giới CK và tư vấn ĐTCK
- Phân tích BCTC doanh nghiệp
- Tư vấn & bảo lãnh phát hành CK
- Quản lý quỹ, tài sản & rủi ro
Cấp chứng chỉ môi giới chứng khoán cần đáp ứng điều kiện gì?
Theo quy định tại Điều 97 Luật Chứng khoán năm 2020, chứng chỉ môi giới chứng khoán là một trong những chứng chỉ năng lực hành nghề chứng khoán.
Chứng chỉ môi giới chứng khoán là bằng chứng chứng minh nhân sự có tên trong chứng chỉ đáp ứng yêu cầu chuyên môn, nghiệp vụ của công ty chứng khoán. Để có được chứng chỉ này, một cá nhân phải đáp ứng các điều kiện chung và vượt qua kỳ thi.
Điều kiện chung
- Có đủ năng lực hành vi dân sự, không bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật hoặc bị cấm kinh doanh chứng khoán;
- Có bằng đại học trở lên;
- Có năng lực kinh doanh chứng khoán;
- Căn cứ vào loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán được cấp, đáp ứng yêu cầu xét duyệt cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán. Người nước ngoài có chứng chỉ nghiệp vụ chứng khoán hoặc kinh doanh chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài phải vượt qua kỳ thi sát hạch Luật Chứng khoán và Thị trường chứng khoán Việt Nam.
Thi sát hạch
Cá nhân phải tham gia khóa học nghiệp vụ môi giới chứng khoán do TT NCKH và Đào tạo chứng khoán thuộc UBCKNN hoặc cơ sở đào tạo cao đẳng, đại học trực thuộc trung tâm nghiên cứu và đào tạo chứng khoán tổ chức; nghiên cứu khoa học và đào tạo về chứng khoán của tổ chức.
Sau khi hoàn thành khóa học, các học viên sẽ được tham gia kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán (tổ chức 2 năm một lần).
Với các thông tin đầy đủ và chi tiết về chứng chỉ hành nghề chứng khoán, hy vọng quý độc giả đã hiểu rõ khi hành nghề Môi giới chứng khoán, quản lý quỹ hay phân tích tài chính sẽ cần đáp ứng những điều kiện nào.
